أخطر البنك المركزي المصري البنوك بتحديث مجموعة من إجراءات العناية الواجبة الواجبة في إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك بعد موافقة مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في سبتمبر 2026 على تحديث عدد من الإصدارات الخاصة بالتعامل مع العملاء.
وأوضح البنك المركزي، في خطاب موجه إلى رؤساء مجالس إدارات البنوك، أن التحديثات تشمل إجراءات العناية الواجبة بعدد من الخدمات والمنتجات المصرفية، بالإضافة إلى إصدار إرشادات للقطاع المصرفي بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.
6 إصدارات محدثة من وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
وأشار البنك المركزي إلى أن التحديثات التي تمت الموافقة عليها تشمل:
1. إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك.
2. إجراءات العناية الواجبة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي.
3. إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول.
4. إجراءات العناية الواجبة بعملاء خدمة البطاقات المدفوعة مقدمًا.
5. إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا «e-KYC».
6. إرشادات للقطاع المصرفي بشأن إعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة بعد ترك مناصبهم.
وأوضح البنك المركزي أن التحديثات الجديدة تأتي بالإضافة إلى ما سبق إصداره من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا، وكذلك الإرشادات الخاصة بالأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.
نشر التعليمات على موقع وحدة مكافحة غسل الأموال
وأشار البنك المركزي إلى أنه تم نشر التعليمات والإرشادات المشار إليها على الموقع الإلكتروني لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يتيح للبنوك الاطلاع عليها.
وطالب البنك المركزي البنوك بالعلم والإحاطة بما ورد في التحديثات الجديدة، والتوجيه نحو الالتزام بما سبق، في إطار الإجراءات والضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التعليقات