في افتتاح «بافكس» المصاحب لمعرض «Cairo ICT 2026»، أعلن رامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، ارتفاع معدل الشمول المالي في مصر إلى 79%، بإجمالي 56.4 مليون مواطن، فيما كشف إبراهيم سرحان، رئيس مجلس إدارة مجموعة «إي فاينانس»، عن استثمارات بقيمة 80 مليون دولار تعتزم المجموعة ضخها خلال العام المقبل في مجال الأمن السيبراني للخدمات المالية.
انطلقت فعاليات الدورة الثالثة عشرة من معرض ومؤتمر المدفوعات الرقمية والشمول المالي «PAFIX»، بالتزامن مع الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا «Cairo ICT 2026»، بمشاركة قيادات البنك المركزي المصري والبنوك وشركات التكنولوجيا المالية، لمناقشة مستقبل التحول الرقمي والشمول المالي وتطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي.
وشهدت الجلسة الافتتاحية استعراضًا لأبرز التطورات التي شهدتها منظومة المدفوعات الرقمية في مصر، إلى جانب مناقشة دور الذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني والبنية التحتية التكنولوجية في تطوير الخدمات المالية والمصرفية خلال المرحلة المقبلة.
رامي أبو النجا: الشمول المالي في مصر يرتفع إلى 79% بإجمالي 56.4 مليون مواطن
قال رامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، إن القطاع المصرفي شهد تطورًا ملموسًا في الخدمات المالية الرقمية، مدعومًا بالمبادرات التي أطلقها البنك المركزي لتوسيع نطاق الوصول إلى الخدمات المصرفية وتعزيز الشمول المالي.
وأوضح أن عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول بلغ نحو 24 مليون مستخدم، فيما وصلت قيمة المعاملات المنفذة من خلالها إلى 13 تريليون جنيه خلال النصف الأول من عام 2026.
وأضاف أن عدد العملاء المسجلين على شبكة المدفوعات اللحظية «إنستا باي» تجاوز 24 مليون عميل، بإجمالي أكثر من 2.4 مليار معاملة بقيمة بلغت نحو 7 تريليونات جنيه، بينما وصل عدد المحافظ الإلكترونية إلى 67 مليون محفظة، بمعاملات بلغت قيمتها 4 تريليونات جنيه حتى سبتمبر الماضي.
وأشار نائب محافظ البنك المركزي إلى التوسع في خدمات الدفع باستخدام الهواتف الذكية، بدءًا من إطلاق خدمة «Apple Pay»، مع خطط للتوسع في إتاحتها على نظام «Android»، بما يدعم تنوع وسائل الدفع الإلكتروني.
وفي إطار تطوير الخدمات المصرفية، أوضح أن البنك المركزي أصدر القواعد المنظمة لخدمات الهوية الرقمية، بما يتيح فتح الحسابات إلكترونيًا دون الحاجة إلى زيارة فروع البنوك، ويسهم في تحسين تجربة العملاء وتسهيل حصولهم على الخدمات المالية.
الذكاء الاصطناعي وتطوير منظومة الاستعلام الائتماني
وأكد أبو النجا أن الذكاء الاصطناعي يمثل أحد أهم التطورات التي تشكل مستقبل القطاع المصرفي، مشيرًا إلى أهمية توظيفه بما يتوافق مع الاستراتيجية الوطنية، مع مراعاة متطلبات الأمن السيبراني وإدارة المخاطر.
وأوضح أن البنك المركزي يعمل بالتعاون مع شركة «آي سكور» على تطوير مشروع للاستعلام الائتماني وتقييم الجدارة الائتمانية، من خلال الاستفادة من البيانات المتاحة، بما يساعد على إتاحة فرص تمويلية لفئات كانت تواجه صعوبات في الحصول على التمويل.
وأضاف أن البنك المركزي يواصل تطوير قدراته في مجال التكنولوجيا الإشرافية، بما يعزز قدرته على رصد المخاطر المصرفية بصورة استباقية.
استراتيجية جديدة للشمول المالي تركز على المرأة والمشروعات الصغيرة
وكشف نائب محافظ البنك المركزي عن ارتفاع معدل الشمول المالي إلى 79%، بإجمالي 56.4 مليون مواطن، فيما بلغ المعدل بين الشباب 58%.
وأشار إلى أن البنك المركزي يعمل على إعداد استراتيجية جديدة للشمول المالي، تركز على المرأة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، إلى جانب مواصلة تطوير المبادرات التي تدعم انتشار الخدمات المالية وتعزز استخدام المواطنين لها.
ولفت إلى أن البنك المركزي أطلق المختبر التنظيمي، الذي استفادت منه أكثر من 24 مؤسسة، كما ساهم في دعم صندوق «إنكلود» المخصص لدعم الشركات الناشئة، ليرتفع عدد الشركات المستفيدة من 23 شركة إلى أكثر من 200 شركة.
وأضاف أن مبادرة «فينيولوجي» استفاد منها نحو 34 ألف طالب، من خلال تنفيذ ما يقرب من 1060 مشروعًا رقميًا، بالتعاون مع المعهد المصرفي المصري، الذي يواصل تقديم برامج تدريبية متخصصة في التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي، من بينها دبلومة «AI for Banking».
وأكد أن المرحلة المقبلة تتطلب توظيف التكنولوجيا بصورة تسهم في تحسين حياة المواطنين ودعم النمو الاقتصادي، مشددًا على أهمية التعاون بين مؤسسات الدولة والقطاع الخاص والمؤسسات الأكاديمية لترسيخ مكانة مصر مركزًا إقليميًا للتكنولوجيا والابتكار.
إبراهيم سرحان: «إي فاينانس» تستثمر 80 مليون دولار في الأمن السيبراني العام المقبل
قال إبراهيم سرحان، رئيس مجلس إدارة مجموعة «إي فاينانس» للاستثمارات المالية والرقمية، إن اليوم الأول من معرض «Cairo ICT 2026» شهد اهتمامًا كبيرًا من رئيس مجلس الوزراء، بمشاركة 6 وزراء، بما يعكس اهتمام الحكومة المصرية بقطاع التكنولوجيا والتطورات المتسارعة في مجالات البيانات والتحليلات والذكاء الاصطناعي.
وأوضح أن المجموعة تفخر بدورها باعتبارها أحد الأعمدة الرئيسية للتحول الرقمي في مصر، من خلال التعاون مع البنك المركزي المصري والبنوك العاملة في السوق.
وأضاف أن التطور الذي شهدته بيئة العمل المالي والمصرفي ساهم في زيادة عمليات التحول الرقمي بمختلف القطاعات، بدعم من الاستثمارات الضخمة في البنية التحتية التكنولوجية، وعلى رأسها مراكز البيانات الحديثة، التي تمثل أحد المتطلبات الأساسية لتطبيقات الذكاء الاصطناعي.
وأشار إلى أن الحكومة المصرية أعلنت إتاحة مواقع جديدة لإقامة مراكز بيانات ضخمة ومتطورة، بما يدعم احتياجات المرحلة المقبلة من التوسع في استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.
وشدد سرحان على أهمية الأمن السيبراني للخدمات المالية في ظل التطور المتسارع للخدمات الرقمية، كاشفًا عن اعتزام مجموعة «إي فاينانس» استثمار نحو 80 مليون دولار خلال العام المقبل في هذا المجال، لافتًا إلى أن هذه الاستثمارات تأتي في إطار توجه أوسع للقطاع المالي والحكومة نحو تطوير البنية التكنولوجية وتعزيز أمن الخدمات الرقمية.
أسامة كمال: «PAFIX» من أهم معارض المنطقة التي تجمع القطاعين المالي والتكنولوجي
قال أسامة كمال، رئيس شركة «تريد فيرز إنترناشيونال» المنظمة لمعرض ومؤتمر «PAFIX»، إن المعرض ينعقد للعام الثالث عشر على التوالي، وشهد منذ انطلاقه اهتمامًا بملف التحول الرقمي المالي، بالتعاون مع قيادات القطاع، ومن بينهم إبراهيم سرحان، رئيس مجموعة «إي فاينانس»، وبمساندة البنك المركزي المصري.
وأوضح أن مفهوم الشمول المالي كان جديدًا وغير مألوف قبل 13 عامًا، لكن التطورات التي شهدها القطاع ساهمت في تقليص الفجوة، من خلال إتاحة منتجات مالية سهلة الاستخدام وبتكلفة منخفضة أو دون تكلفة، ومن أبرز الأمثلة على ذلك تطبيق «إنستا باي» وشبكة «ميزة».
وأشار إلى أن الإنترنت أصبح عنصرًا أساسيًا في تشغيل الخدمات المالية الرقمية، بعد أن تحول إلى بنية رئيسية تعتمد عليها مختلف الخدمات، مؤكدًا أن مصر حققت تقدمًا ملحوظًا في التحول الرقمي المالي بفضل جهود المؤسسات الحكومية والبنوك، رغم استمرار الحاجة إلى مزيد من التطوير.
وأكد كمال أن «PAFIX» أصبح من أهم المعارض المتخصصة في المنطقة التي تجمع بين القطاع المالي والمصرفي وقطاع التكنولوجيا، مشيرًا إلى أن دورة العام الحالي تركز كذلك على تطورات الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته في القطاع المالي الرقمي.
عمرو الجنايني: الذكاء الاصطناعي يدعم إدارة المخاطر وتطوير الخدمات المصرفية
أعرب عمرو الجنايني، نائب الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي – مصر، عن سعادته بالمشاركة في افتتاح الدورة الثالثة عشرة من معرض «PAFIX»، مؤكدًا أهمية المعرض باعتباره منصة تجمع أطراف القطاع المصرفي والتكنولوجي لمناقشة مستقبل التحول الرقمي المالي.
وأشار إلى أن شعار الدورة الحالية يعكس أهمية استخدامات الذكاء الاصطناعي في تعزيز إدارة المخاطر، مع الالتزام بأطر الحوكمة والاستخدام المسؤول للتكنولوجيا.
وأوضح أن البنك التجاري الدولي يواصل الاستفادة من خبرته المصرفية الممتدة لنحو 51 عامًا لمواكبة تطورات السوق واحتياجات العملاء في مجال التحول الرقمي، لافتًا إلى أن تأسيس بنك «يومو» الرقمي يمثل خطوة مهمة ضمن استراتيجية البنك لتقديم تجربة مصرفية متكاملة وتوسيع نطاق الوصول إلى الخدمات المالية.
وأضاف أن قيادات البنك وخبراءه يشاركون في جلسات تناقش الشمول المالي ومستقبل المدفوعات، كما رحب بالزوار في أجنحة البنك بالقاعة الأولى، وبفعاليات «كونكتا» في القاعة الرابعة.
«نتورك إنترناشيونال»: الثقة والتحقق من وكلاء الذكاء الاصطناعي من تحديات المرحلة المقبلة
قال الدكتور رضا هلال، العضو المنتدب لقطاع المعالجة بشركة «نتورك إنترناشيونال» (Network International)، إن الشركة تعمل في أكثر من 55 دولة، وتقدم خدماتها للبنوك والمؤسسات المالية في أسواق متعددة، موضحًا أن لكل سوق طبيعة مختلفة تتطلب حلولًا تتناسب مع احتياجاته.
وأشار إلى أن النقاش حول الذكاء الاصطناعي تطور من التركيز على الذكاء الاصطناعي التوليدي إلى قضايا أكثر ارتباطًا بالثقة والتحقق من وكلاء الذكاء الاصطناعي، مؤكدًا أن كفاءة هذه التقنيات ترتبط بجودة البيانات التي تعتمد عليها.
وأوضح أن المرحلة المقبلة ستشهد أهمية متزايدة لمفهوم «اعرف وكيل الذكاء الاصطناعي الخاص بك»، إلى جانب ضرورة التحقق من هذه الأنظمة وضمان موثوقيتها.
وأضاف أن الشركة تستثمر في العنصر البشري إلى جانب البنية التحتية التكنولوجية، كما حصلت على موافقة للتوسع في دول رابطة الدول المستقلة (CIS)، مشيرًا إلى أن السوق المصرية تمثل نموذجًا تستند إليه الشركة عند دراسة إدخال خدمات وتطورات مالية رقمية في أسواق جديدة.
«أكسيس باي»: المحافظ الإلكترونية تجاوزت 60 مليون محفظة
قال جاكوس ماركو، مؤسس ورئيس شركة «أكسيس باي»، إن مصر تمتلك مقومات مهمة لتكون من الأسواق الرائدة في مجال الخدمات المالية الرقمية، في ظل وجود جيل شاب يعتمد بصورة يومية على التكنولوجيا والهواتف الذكية.
وأوضح أن عدد المحافظ الإلكترونية ارتفع من نحو 10 ملايين إلى أكثر من 60 مليون محفظة، فيما تجاوزت قيمة المعاملات المنفذة من خلالها 4 تريليونات جنيه خلال العام الماضي.
وأضاف أن الشركة تستهدف تسهيل المعاملات المالية اليومية للمواطنين، ومن بينها تحويل الأموال عبر محفظة «أكسيس باي» بصورة فورية خلال ثوانٍ ودون رسوم، وفقًا لما أعلنه.
وأكد أهمية الانتقال من مرحلة الشمول المالي إلى التمكين المالي، بحيث تصبح الخدمات المالية جزءًا طبيعيًا من حياة المواطنين، وتسهم في تحسين قدراتهم على إدارة أموالهم والاستفادة من الخدمات المتاحة.
«IDENTIS»: الأمن السيبراني والتحقق من وكلاء الذكاء الاصطناعي أولوية
قال ستيفانو كاميليري، الرئيس التنفيذي للتسويق ورئيس تطوير الأعمال بمجموعة «IDENTIS»، إن التطور المتسارع للخدمات الرقمية يفرض تحديات جديدة تتعلق بالأمن السيبراني والقدرة على رصد التهديدات والتعامل معها.
وأشار إلى أهمية التحقق من وكلاء الذكاء الاصطناعي قبل الاعتماد عليهم في تقديم الخدمات، إلى جانب تقييم العائد على الاستثمار من استخدام هذه التقنيات، مؤكدًا ضرورة التعاون بين المؤسسات الحكومية والقطاع الخاص لمواجهة التهديدات الرقمية وتعزيز أمن الأنظمة والخدمات.
«PAFIX 2026» يناقش مستقبل المدفوعات الرقمية والشمول المالي
يُعد معرض ومؤتمر المدفوعات الرقمية والشمول المالي «PAFIX» إحدى الفعاليات المتخصصة المصاحبة لمعرض ومؤتمر «Cairo ICT»، ويقام تحت رعاية البنك المركزي المصري.
ويركز المعرض على استعراض أحدث تطورات صناعة المدفوعات الرقمية والخدمات المالية والتكنولوجيا المصرفية، ومناقشة الحلول التي تسهم في تطوير منظومة المدفوعات وتعزيز الشمول المالي، إلى جانب إتاحة الفرصة أمام البنوك والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا ومزودي خدمات الدفع لعرض ابتكاراتهم وبحث فرص التعاون وتطوير الخدمات.
التعليقات