قالت وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إن التحويلات التي تتم من خلال خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول تسري عليها كافة الأحكام الواردة في البند رقم (9) الخاص بالتحويلات، ضمن إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك.
ضوابط التحويلات الأقل من 30 ألف جنيه
أوضحت الوحدة أنه بالنسبة للتحويلات التي تقل قيمتها عن 30 ألف جنيه مصري، يُستثنى الحصول على المعلومات الواردة بالبند رقم (9-1-1-3) من إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك وإدراجها في رسالة التحويل.
نطاق تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال على خدمات الدفع بالمحمول
وتسري على عملاء خدمة الدفع باستخدام الهاتف المحمول القواعد المنظمة لتقديم خدمات الدفع باستخدام الهاتف المحمول، وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن البنك المركزي المصري، وأية تعديلات تطرأ عليهما.
كما تسري إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك، بما يشمل المعنى المبين لكل مفهوم من المفاهيم التفسيرية المرتبطة بها، على عملاء الخدمة فيما لم يتم تنظيمه بموجب هذه الإجراءات، وبما يتفق مع طبيعة الخدمة.
وتسري أيضًا إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا عند فتح حساب الخدمة إلكترونيًا.
الإجراءات تسري على الأشخاص الطبيعيين المصريين والمنشآت متناهية الصغر
وأوضحت الوحدة أن هذه الإجراءات تسري فقط على العملاء والمستفيدين الحقيقيين من الأشخاص الطبيعيين المصريين، والشركات والمنشآت متناهية الصغر.
فيما تسري إجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك على غير ذلك من العملاء، ويُستثنى من ذلك القواعد الخاصة بالتحويلات الواردة بالبند رقم (5) من هذه الإجراءات، والتي تسري على كافة عملاء الخدمة.
ضوابط التحقق من هوية العميل باستخدام مستندات أخرى
وفي حال سبق التعرف على عميل الخدمة من الأشخاص الطبيعيين والتحقق من هويته وفقًا لإجراءات العناية الواجبة بعملاء البنوك باستخدام أي مستند آخر بخلاف بطاقة الرقم القومي، فيجب أن يكون هذا المستند محتويًا على الرقم القومي للعميل.
وفي حال عدم تحقق ذلك، يتعين على البنك الاطلاع على أصل بطاقة الرقم القومي للعميل وتطبيق الإجراءات الواردة في البند رقم (8-2) عليها.
إجراءات استثنائية لخدمات الدفع الداعمة للمبادرات القومية
وأتاحت الوحدة للسيد رئيس مجلس أمنائها، في إطار تقديم بعض خدمات الدفع باستخدام الهاتف المحمول التي تدعم مبادرات قومية، إصدار موافقة على تطبيق إجراءات عناية واجبة استثنائية خاصة بعملاء تلك الخدمات تختلف عما جاء بهذه الإجراءات.
التعليقات