فرصة عمل مصرفية.. وظيفة خالية في المصرف المتحد لخريجي التجارة وإدارة الأعمال والمحاسبة
أعلن المصرف المتحد عن حاجته لشغل وظيفة رئيس قسم العناية الواجبة بالعملاء (Customer Due Diligence Section Head)، ضمن جهوده لتعزيز فريق العمل في مجال الالتزام ومكافحة الجرائم المالية.
ويشترط المصرف المتحد للتقديم على الوظيفة الحصول على درجة البكالوريوس في التجارة أو إدارة الأعمال أو المحاسبة أو ما يعادلها.
وفي السطور التالية تعرض بوابة (بنوك 24) تفاصيل وظيف المصرف المتحد الخالية.
الغرض من الوظيفة:
– يتولى رئيس قسم العناية الواجبة بالعملاء مسؤولية وضع التوجه الاستراتيجي، وأطر الحوكمة، والإطار التشغيلي لوظيفة العناية الواجبة المعززة. ويقود هذا الدور ويشرف على جميع أنشطة العناية الواجبة المعززة داخل البنك، بما يضمن توافقها مع المتطلبات الرقابية، وأفضل الممارسات الدولية، وشهية المخاطر لدى البنك.
– كما يمثل رئيس قسم العناية الواجبة بالعملاء نقطة الاتصال الرئيسية بشأن تصعيد الحالات المتعلقة بالعملاء مرتفعي المخاطر، ويتعامل مع الإدارة العليا، ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، والجهات الرقابية، والمراجعين.
المسئوليات الرئيسية:
– وضع وتنفيذ استراتيجية البنك للعناية الواجبة المعززة، والسياسات، وإطار العمل القائم على المخاطر.
– ضمان توافق إجراءات العناية الواجبة المعززة مع المتطلبات التنظيمية المحلية، وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، والمعايير الدولية.
– تمثيل وظيفة العناية الواجبة المعززة في لجان حوكمة الالتزام، واللجان التوجيهية، وتقارير مجلس الإدارة عند الحاجة.
– الإشراف على تنفيذ جميع عمليات مراجعة العناية الواجبة المعززة، بما في ذلك عند بدء التعامل مع العميل، والمراجعات الدورية، والأحداث التي تستدعي إجراء مراجعة.
– تقديم التوصيات النهائية بالموافقة أو الرفض للحالات شديدة الارتفاع في مستوى المخاطر، بما في ذلك الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs)، والخدمات المصرفية المراسلة، والجهات ذات الاختصاصات القضائية مرتفعة المخاطر.
– تعزيز كفاءة العمليات، والأتمتة، وتطبيق الأدوات المتقدمة، مثل فحص الأخبار السلبية وتقييم المخاطر.
– متابعة مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs).
– تقييم مخاطر قاعدة بيانات العملاء.
– إدارة وتدريب وتطوير مسؤولي العناية الواجبة المعززة، لبناء خبرات قوية ضمن خط الدفاع الثاني.
– تعزيز ثقافة المساءلة والنزاهة والتطوير المهني.
– تصميم وتنفيذ برامج تدريبية على العناية الواجبة المعززة لموظفي الأعمال والالتزام.
– العمل كنقطة تصعيد عليا للحالات المعقدة والحساسة المتعلقة بالعناية الواجبة المعززة.
– التواصل مع الجهات الرقابية، والمراجعة الداخلية، والمراجعين الخارجيين بشأن موضوعات العناية الواجبة المعززة.
– التعاون بشكل وثيق مع أصحاب المصلحة من الإدارة العليا، مثل مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، ورئيس مكافحة الجرائم المالية، ورؤساء قطاعات الأعمال، بشأن قرارات مخاطر العملاء.
– ضمان إعداد تقارير إدارية دقيقة وفي الوقت المناسب بشأن اتجاهات العناية الواجبة المعززة، والمخاطر الناشئة، والملاحظات الرقابية.
– قيادة مشروعات المعالجة وتنفيذ التغييرات الرقابية التي تؤثر على إدارة العملاء مرتفعي المخاطر.
– مقارنة أداء وظيفة العناية الواجبة المعززة في البنك بأفضل الممارسات المتبعة في القطاع المصرفي.
المؤهلات المطلوبة:
– درجة البكالوريوس في التجارة، أو إدارة الأعمال، أو المحاسبة، أو ما يعادلها.
– خبرة لا تقل عن 7 سنوات في مجال مكافحة الجرائم المالية، مع خبرة كبيرة في العناية الواجبة المعززة، ومخاطر الجرائم المالية، والتعامل مع الجهات الرقابية.
– معرفة قوية بالمعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال (AML) واللوائح المحلية.
– مهارات ممتازة في التقدير واتخاذ القرارات، مع القدرة على تحقيق التوازن بين الاعتبارات التجارية ومتطلبات الالتزام.
– مهارات استثنائية في التواصل والتفاوض وإدارة أصحاب المصلحة.
– يفضل الحاصلون على شهادات مهنية متخصصة.
طريقة التقديم:
يتم إرسال السيرة الذاتية (C.V) إلى: [email protected]
رابط مختصر:
جاري التحميل ...
