المستندات المطلوبة للحصول على ترخيص لمزاولة نشاط الاستعلام والتصنيف الائتماني
أصدر البنك المركزي المصري كتاباً دورياً بشأن تحديث القواعد المنظمة لشركات الاستعلام والتصنيف الائتماني. وتضمنت هذه القواعد ضرورة أن تتخذ الشركة شكل شركة مساهمة مصرية، وتكون جميع أسهمها اسمية. وألا يقل رأس مال الشركة المصدر والمدفوع عن مائتي مليون جنيه. كما يجب ألا يكون الترخيص متعارضاً مع المصلحة الاقتصادية العامة للدولة، ولا يؤدى إلى الإخلال بقواعد المنافسة ومنع الممارسات الاحتكارية.
وتعرض بوابة (بنوك 24) في السطور التالية المستندات المطلوبة للحصول على ترخيص لمزاولة نشاط الاستعلام والتصنيف الائتماني.
أولاً – المستندات المطلوبة للحصول على الموافقة المبدئية لمزاولة نشاط الاستعلام والتصنيف الائتماني:
1 .اسم مقدم الطلب وعنوانه.
2 .الاسم (أو الاسم المقترح) للشركة باللغة العربية والإنجليزية مرفقاً به شهادة بعدم التباس الاسم التجاري.
3 .صورة من العقد الابتدائي ومشروع النظام الأساسي بما يشمل غرض الشركة، ومدتها، وعنوان المحل القانوني.
4 .بيان يوضح هيكل الملكية بما يشمل أسماء المساهمين وجنسياتهم وعناوينهم وحصة كل منهم في رأس المال والأطراف المرتبطة بهم (إن وجدوا) وصور النظم الأساسية للمؤسسين من الأشخاص الاعتبارية، بما يكفل التعرف على المستفيد النهائي والتأكد من مشروعية مصدر الأموال ونزاهة المؤسسين.
5 .اسم من سيتولى الإدارة الفعلية للشركة (الرئيس التنفيذي / العضو المنتدب).
6 .السيرة الذاتية / سابقة خبرات المؤسسيين وأعضاء مجلس الإدارة والإدارة العليا.
7 .قيمة رأس مال الشركة المرخص به والمصدر والمدفوع، وعدد الأسهم والقيمة الإسمية للسهم، مع بيان الحصص العينية وقيمتها (إن وجدت).
8 .دراسة الجدوى المالية والاقتصادية الخاصة بالشركة متضمنة الهدف من تأسيس الشركة، والأنشطة والخدمات التي ستؤديها الشركة، وسياستها في تحديد أسعار الخدمات.
9 .البنية التحتية والبيانات الفنية للأنظمة الالكترونية التي سيتم استخدامها.
10 .الخطط العامة لتكنولوجيا وأمن المعلومات بما يشمل الآتي:
أ. حوكمة تكنولوجيا المعلومات.
ب. خطة إدارة الأمن السيبراني.
ج. البنية التكنولوجية بما يشمل إجراءات وضوابط تأمين البنية التحتية والبرامج والتطبيقات.
د. البيانات الفنية للأنظمة.
ه. سياسة اسناد الأعمال إلى جهات خارجية (التعهيد) بما يشمل خطة الشركة وقائمة مقدمي الخدمات وحوكمة تلك العمليات.
و. نموذج استضافة البيانات.
ز. بيان تفصيلي عن أية أنظمة تعتمد على تكنولوجيا الحوسبة السحابية Hosting Computing Cloud مع ذكر البيانات التي سيتم تخزينها أو معالجتها (إن وجدت).
ح. سياسات استمرارية الاعمال والتعافي من الكوارث.
11 .الهيكل التنظيمي المقترح للشركة وخطتها في إنشاء الفروع.
12 .سياسات الشركة الاستثمارية وسياساتها المتعلقة بالحوكمة والرقابة الداخلية وإدارة المخاطر وكذا نظم عمل الشركة.
13 .خطة العمل المقترحة للشركة لمدة خمس سنوات.
14 .ما يثبت استيفاء أي متطلبات أو شروط تتطلبها التشريعات النافذة في الدولة الأم إذا كان أي من المؤسسين غير مصري.
15 .في حالة الشركات التابعة لشركات استعلام وتصنيف أجنبية، يُشترط ما يأتي:
أ. أن يتمتع المركز الرئيسي للشركة الأجنبية بجنسية محددة وأن يخضع لرقابة السلطة الرقابية المختصة بهذه الدولة (إن وجدت).
ب. أن توافق تلك السلطة على العمل في جمهورية مصر العربية، وأن تبدي عدم ممانعة في تطبيق مبدأ الرقابة المشتركة مع البنك المركزي.
16 .أي معلومات أو بيانات أو مستندات أخري يطلبها البنك المركزي.
ثانياً – المستندات المطلوبة للحصول على الموافقة النهائية لمزاولة نشاط الاستعلام والتصنيف الائتماني:
1 .صورة من البطاقة الضريبية، والسجل التجاري، وصحيفة قيد الشركة في السجل التجاري.
2 .صورة عقد التأسيس بعد توثيقه.
3 .عنوان المركز الرئيسي وعناوين الفروع.
4 .ما يثبت إيداع رأس المال المدفوع لدى أحد البنوك العاملة في مصر (شهادة إيداع رأس المال).
5 .الصحيفة الجنائية للمؤسسين وأعضاء مجلس الإدارة والإدارة العليا.
6 .القرارات الصادرة عن المجلس بتعيين رئيس المجلس والرئيس التنفيذي / العضو المنتدب والإدارة العليا، بعد الموافقة عليهم من البنك المركزي.
7 .صورة من محضر اجتماع الجمعية العامة للشركة بما يوضح تعيين أعضاء مجلس الإدارة.
8 .شهادة بعدم صدور أحكام إعسار أو إفلاس، أو أي جريمة ماسة بالشرف ضد أي من المؤسسين أو أعضاء مجلس الإدارة والمسئول التنفيذي الرئيسي.
9 .بيان بأسماء وبيانات الإدارة العليا للشركة.
10 .اسم مراقب الحسابات الذي تم تعيينه.
11 .صورة من عقود الإدارة والتشغيل – إن وجدت – التي تم ابرامها مع أي طرف آخر يُعهد إليه بإدارة وتشغيل الشركة وأية مذكرات تفاهم ُمبرمة في هذا الشأن، مصحوبة ببيان سابقة الأعمال والخبرة.
12 .نموذج للاتفاقيات المبرمة مع مقدمي المعلومات والبيانات والمستخدمين التي تضمن تقديم المعلومات والبيانات وفقاً للآلية المحددة من قبل الشركة، وكذا نماذج للمستندات الأخرى التي سوف تتعامل بها الشركة مع الغير.
13 .نماذج من التقارير الائتمانية وغيرها من المنتجات والخدمات الأخرى التي سوف تقدمها الشركة.
14 .التزام طالب الترخيص بتعيين جهة تقييم مؤهلة وذات خبرة لتقييم المتطلبات الفنية الخاصة بالبنية التحتية ونظم التكنولوجية ونظم الحاسب الآلي وأمن المعلومات ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، على أن تقوم هذه الجهة بتقديم تقريرها إلى البنك المركزي.
15 .ما يُثبت توافر الاجهزة والوسائل التكنولوجية الملائمة لإنشاء وتشغيل وتحديث قاعدة البيانات، على أن تتضمن التالي كحد أدنى:
أ. وسائل الاتصال المناسبة لتبادل المعلومات والبيانات.
ب. الإجراءات والضوابط المتبعة لتأمين البنية التحتية والأنظمة والتطبيقات وكافة المعلومات والبيانات في حالاتها المختلفة من نقل ومعالجة وحفظ بما يضمن سريتها وسلامتها وبما يتوافق مع الإطار العام للأمن السيبراني.
ج. تأمين مادي على الموقع الخاص بمركز المعلومات وكذا مركز التعافي من الكوارث.
د. خطة استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث وتشمل حماية وتأمين قاعدة البيانات واعتماد أنظمة حفظ احتياطية لتخزين البيانات بما يضمن قدرة الشركة على الاستمرار في تقديم خدماتها.
ه. أي معلومات أو بيانات أو مستندات أخري يطلبها البنك المركزي.
رابط مختصر:
جاري التحميل ...
