شروط وأوراق الحصول على قرض المشروعات الصغيرة من 3 بنوك

توسعت البنوك المصرية في توفير القروض اللازمة للمشروعات الصغيرة في ظل إهتمام البنك المركزي والحكومة المصرية بهذا القطاع وقدرته على النهوض بالاقتصاد المصري وتوفير فرص العمل.

وتقدم البنوك تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة وفقا لمبادرة البنك المركزي بفائدة 5% كما تتيح تمويلات أخرى بعيدا عن المبادرة للمشروعات التي لا تتوافق مع متطلبات مبادرة البنك المركزي.

(بنوك 24) يشرح في التقرير التالي شروط والمستندات اللازمة للحصول على قرض المشروعات الصغيرة والمتوسطة في 3 بنوك.

1- بنك مصر
تمويل المشروعات الصغيرة “طبقا لمبادرة البنك المركزي المصري”

تمويل المشروعات الصغيرة (مشروعى – مشروعك)

المواصفات العامة

بنك مصر يساهم فى مساندة المشروعات القائمة على التطوير والتوسع والاحلال والتجديد من خلال تمويل مشروعات توفر فرص عمل دائمة تعمل على زيادة الانتاج والدخل.

تمويل كافة أنواع المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات والأموال في كافة الأنشطة سواء كانت صناعية، تجارية، خدمية، مهن حرة، وكذلك الأنشطة الطبية والعيادات والصيدليات وكذلك الانشطة صديقة البيئة والتجهيزات بغرض التحول الى الطاقة النظيفة “غاز طبيعى” والتي تتراوح مبيعاتها من مليون جنيه حتى اقل من 50 مليون جنيه.

يتم التمويل من خلال قروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل لتمويل رأس المال العامل ولتمويل الآلات والمعدات المحلية والمستوردة، الجديدة / المستعملة ووسائل النقل.

تتراوح قيمة القرض من 250 ألف جنيه حتى 6 مليون جنيه لتمويل الأنشطة القائمة والجديدة.

تتراوح مدة القرض من سنة وحتى 7 سنوات متضمناً فترة السماح طبقاً لطبيعة المشروع

سعر العائد :

عائد 5% بسيط متناقص للانشطة الصناعية والخدمية والمهن الحرة “طبقا لمبادرة البنك المركزى المصرى”
سعر عائد تنافسى للانشطة التجارية.

بالنسبة لحديثي التأسيس (الأنشطة الجديدة ) يكون رأس المال المدفوع طبقا للسجل التجاري كالتالي: –

من 50 ألف حتى أقل من 5 مليون جنيه للمشروعات الصناعية

من 50 ألف حتى أقل من 3 مليون جنيه للمشروعات غير الصناعية

نسب التمويل:

تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للآلات والمعدات.

تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للسيارات.

تصل نسبة التمويل الى 100% بالنسبة لرأس المال العامل.

المستندات المطلوبة

مستخرج حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية.

صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)

الموقف الضريبي والتأمينى.

صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الإيجار.

ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى اخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة.

صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص والأموال )

المستندات المطلوبة ونسب التمويل للمشاريع حديثة التأسيس:
صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الايجار.

مستخرج حديث من السجل التجارى وصورة البطاقة الضريبية والموقف التامينى

صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص أو عدم خضوع النشاط للترخيص).

صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته (في حالة شركات الأشخاص والأموال ).

2- بنك التعمير والإسكان

دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة يعد توجه استراتيجي للبنك أيمانُا بأهمية تلك الشريحة من المشروعات ومردود نشاطها الايجابى على الاقتصاد المصرى وحرصًا من البنك على المساهمة في إقامة المشروعات وتنميتها ودعم نشاطها الجارى وذلك لكافة الأنشطة الاقتصادية (صناعى، تجارى، زراعى، خدمى … الخ)، يقدم البنك برامجه التمويلية الخاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال فروعه المنتشرة بجميع محافظات الجمهورية وفقاً لما يلى :

برامج تمويل رأس المال العامل قصيرة الاجل بحد اقصى عام ( بضائع / مواد أوليه وخامات / عمليات التصدير والاستيراد/ أوراق تجاريه / تمويل عقود ومقاولات).

برامج التمويل الإستثماري متوسطة وطويلة الاجل بحد اقصى 10 سنوات ( تمويل شراء آلات ومعدات / تمويل أعمال الاحلال والتجديد / تمويل التجهيزات بمقر النشاط… إلخ) .

إصدار خطابات الضمان (ابتدائية، نهائية، دفعة مقدمة ).

البرامج التمويلية المختلفة الخاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة :

برامج جهاز تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر بسعر عائد لا يتعدى 10 % وبحد أقصى لقيمة التمويل 5 مليون جنيه.

برامج التمويل في إطار بروتوكول ” مشروعك ” الموقع مع وزاره التنميه المحلية بغرض توفير الترخيص المؤقت للنشاط.

برامج التمويل في اطار بروتوكول التعاون بين مصرفنا ومدينة دمياط للأثاث.

مبادرة البنك المركزي المصري لتمويل المشروعات الصغيرة بسعر عائد 5% (حجم مبيعات من مليون إلى أقل من 50 مليون ) فيما عدا القطاع التجاري.

مبادرة لتمويل المشروعات العاملة بالقطاع الخاص الصناعى والزراعي والطاقه الجديده والمتجدده والمقاولات بسعر عائد 8% للمشروعات التى يبلغ حجم اعمالها أو / ايراداتها 50 مليون جنية فاكثر لتمويل شراء الالات وخطوط الانتاج وتمويل رأس المال العامل ( شراء خامات ومستلزمات الانتاج).

– تتوافر لدينا خدمات اخري غير ماليه من خلال فروعنا خاصه بريادة الاعمال وذلك بالتعاون مع البنك المركزي المصري وجامعة النيل.

المستندات المطلوبة :

طلب التمويل والغرض منه.

عقد الشركه.

البطاقة الضريبيه ، وشهادة التسجيل بالضريبة على القيمة المضافه.

عقد ايجار او تمليك مقر النشاط .

مستخرج حديث من السجل التجارى.

رخصه مزاوله النشاط .

بطاقات الرقم القومي سارية للشركاء ، والهيكل الادارى للمنشأة.

بيان بالملاءة المالية والسيره الذاتيه لصاحب النشاط.

القوائم المالية لثلاث سنوات سابقة ومركز مالى حديث معتمدة من المحاسب القانونى.

شهاده من المحاسب القانوني بالموقف من الضرائب والتامينات .

دراسة جدوى المشروع معتمده فى حال الانشطة الحديثة .

واية مستندات اخرى وفقا لطبيعة نشاط الشركة.

3- بنك عوده مصر

يقدم بنك عوده حلول تمويل المشاريع الصغيرة مع أفضل مميزات التجزئة المصرفية وأسرع وقت للدراسة في السوق وأقل مستندات، ويقوم البنك بتوفير مجموعة واسعة من برامج التمويل التي تلبي أغلب احتياجات العملاء، بما في ذلك القطاعات الصناعية وغير الصناعية والشركات والمكاتب المهنية وقطاع الخدمات الطبية والبترول وغير ذلك من الأنشطة التجارية والصناعية على اختلاف أنواعها ويكون للعميل حرية اختيار كيفية الاستفادة من التمويل سواء بضخ المبلغ في رأس المال المدفوع، شراء معدات أو آلات وغير ذلك من الأغراض المختلفة.

بالإضافة الى هذا يحرص بنك عودة على تقديم الخدمة من خلال فريق عمل متكامل لحرصه على تقديم خدمة تمتد إلى بعد الحصول على التمويل
مزايا التمويل السهل للمشروعات الصغيرة.

أسرع إجراءات تمويل الشركات بأقل مستندات لتلبية احتياجات المشروعات المختلفة.

تمويل نقدي وكذلك شراء معدات ومستلزمات لشركتك.

تمويل مرن للأنشطة التجارية والصناعية والطبية.

تنمية نشاطك هو محور اهتمام فريق عملنا المتخصص.

تمويل يصل إلى 3 مليون جنيه مصري نقدي أو 7 مليون جنيه مصري بناءً على فواتير مقدمة لتمويل الموردين.

فترة سداد تصل إلى 60 شهر.

أسعار تمويل تنافسية.

مركز خدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

خدمات عَوده أون لاين على الموقع الإلكتروني مجانًا.

معايير القبول

متاح للشركات التي يبلغ حجم مبيعاتها ما بين 1 مليون إلى 50 مليون جنيه مصري.

الحد الأدنى لنشاط الشركة 3 سنوات.

المستندات المطلوبة

نموذج طلب تمويل المشروعات الصغيرة.

نسخة من بطاقة الرقم القومي سارية أو جواز سفر ساري لجميع الشركاء.

سجل تجاري حديث وساري.

بطاقة ضريبية.

كشف حساب الشركة البنكي لمدة 12 شهرا.

3 ميزانيات سنوية للشركات التي يبلغ حجم مبيعاتها ما بين 10 مليون إلى 50 مليون جنيه مصري.