أصدر البنك المركزي المصري كتابًا دوريًا جديدًا إلى البنوك العاملة في السوق المحلية بشأن تطبيق نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية (ESRMS)، مرفقًا به دليلًا إرشاديًا لإدارة تلك المخاطر وإدارة المخاطر المالية المرتبطة بتغير المناخ، وذلك في إطار تعزيز التمويل المستدام ودعم الاستقرار المالي والمصرفي، مع تحديد يناير 2028 موعدًا نهائيًا لتطبيق النظام بجميع البنوك.
وأوضح البنك المركزي أن هذه الخطوة تأتي استكمالًا للتعليمات السابقة الخاصة بالتمويل المستدام، وفي ضوء أهمية تعزيز قدرة البنوك على مواجهة المخاطر البيئية والاجتماعية ومخاطر تغير المناخ، من خلال دمجها ضمن القرارات الائتمانية والاستثمارية وأطر الحوكمة والرقابة الداخلية، بما يسهم في رفع كفاءة إدارة المخاطر داخل القطاع المصرفي.
وبموجب التعليمات، تلتزم البنوك بتطبيق نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية باعتباره جزءًا لا يتجزأ من سياسات التمويل المستدام والإطار العام لإدارة المخاطر، مع تكليف مدير إدارة الاستدامة والتمويل المستدام بكل بنك بالتنسيق بين القطاعات المختلفة، ومراجعة التقارير ذات الصلة، وموافاة إدارة الاستدامة بالبنك المركزي بما يفيد تنفيذ النظام.
كما يتعين على البنوك تضمين إجراءات واضحة لتصنيف وتقييم ومتابعة المشروعات والعمليات التمويلية والاستثمارية وفقًا لمستوى المخاطر البيئية والاجتماعية، وإجراء الفحص النافي للجهالة، ودمج نتائج التقييم في القرارات الائتمانية والاستثمارية، إلى جانب وضع آليات للمتابعة وإعداد التقارير والتعامل مع الشكاوى وبناء القدرات الفنية للعاملين في هذا المجال.
وتضمن الدليل الإرشادي أيضًا إطارًا متكاملًا لإدارة المخاطر المالية المرتبطة بتغير المناخ، يشمل الحوكمة والرقابة الداخلية، وتحديد وقياس وتقييم المخاطر، وإجراء اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات، وإعداد التقارير والإفصاحات التدريجية وفقًا للمعايير والممارسات الدولية، بما يعزز قدرة البنوك على التعامل مع تداعيات تغير المناخ ويدعم استقرار القطاع المصرفي على المدى القصير والمتوسط والطويل.
وأكد البنك المركزي ضرورة الاسترشاد بالدليل المرفق عند تطبيق إجراءات إدارة المخاطر المالية المرتبطة بتغير المناخ، مع العمل على تطوير الإمكانات المؤسسية وبناء القدرات الفنية للعاملين، بما يدعم التطبيق الفعال لمنظومة إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية، ويعزز دور القطاع المصرفي في تحقيق أهداف التنمية المستدامة.
التعليقات